Δικαιολογητικά για την επικαιροποίηση στοιχείων πελατών
Δείτε αναλυτικά τα απαραίτητα έγγραφα.
Στοιχεία και έγγραφα τεκμηρίωσης Φυσικών Προσώπων ανά περίπτωση
1. Στοιχεία ταυτοποίησης
2. Φορολογικά/ Οικονομικά Στοιχεία (ΑΦΜ & Εισοδήματα)
3. Λοιπά στοιχεία
Επισημάνσεις:
1. Ως Φυσικά Πρόσωπα ορίζονται οι Ιδιώτες Πελάτες, οι Ελεύθεροι Επαγγελματίες και οι Ατομικές Επιχειρήσεις.
2. Τα έγγραφα που προσκομίζονται για την πιστοποίηση των στοιχείων πελάτη πρέπει να έχουν πρόσφατη ημερομηνία έκδοσης και ως πρόσφατη ημερομηνία έκδοσης των εγγράφων, εκτός των ταυτοτήτων, ορίζεται:
- το τρέχον φορολογικό / οικονομικό έτος για την Πράξη Διοικητικού Προσδιορισμού Φόρου ή την υπεύθυνη δήλωση περί μη υποχρέωσης υποβολής φορολογικής δήλωσης
- η ημερομηνία έκδοσης για έγγραφα όπως λογαριασμοί τηλεφωνίας, ηλεκτρικού ρεύματος, ενέργειας βεβαιώσεις, επαγγελματικά κ.ά., να είναι εντός του τελευταίου εξαμήνου
- λοιπά έγγραφα κατά περίπτωση
- για όποιο έγγραφο υπάρχει ημερομηνία λήξης, αυτό ισχύει μέχρι να παρέλθει αυτή
3. Για τους κατοίκους εξωτερικού τα έγγραφα πιστοποίησης των στοιχείων, θα πρέπει να είναι μεταφρασμένα στην ελληνική ή αγγλική γλώσσα και επικυρωμένα από την Ελληνική Πρεσβεία ή το Ελληνικό Προξενείο ή το Notary Public της εκάστοτε χώρας ή από επίσημη Ελληνική Δημόσια Αρχή.
Στοιχεία και έγγραφα τεκμηρίωσης Νομικών Προσώπων ανά περίπτωση
Η πιστοποίηση της ταυτότητας των Νομικών Προσώπων οποιασδήποτε μορφής (εταιρείες, σωματεία, οργανισμοί, ιδρύματα, κ.λπ.), ημεδαπών και αλλοδαπών, γίνεται με την προσκόμιση των κατάλληλων νομιμοποιητικών εγγράφων και φορολογικών εγγράφων, ώστε να διαπιστώνεται:
- η επωνυμία
- η έδρα
- ο σκοπός
- ο τρόπος εκπροσώπησης του Νομικού Προσώπου και
- η μετοχική του σύνθεση
Παράλληλα, απαιτείται πλήρης πιστοποίηση και επαλήθευση της ταυτότητας των συνδεδεμένων με το Νομικό Πρόσωπο Φυσικών Προσώπων, δηλαδή:
- των νόμιμων εκπροσώπων και
- των μετόχων ή των πραγματικών δικαιούχων (beneficial owners), όπως προκύπτουν είτε από τα νομιμοποιητικά έγγραφα, είτε από τη σχετική δήλωση του νόμιμου εκπροσώπου της εταιρείας, στις περιπτώσεις που είναι υποχρεωτική η προσκόμισή της, σύμφωνα με τις ισχύουσες διαδικασίες
Τα απαραίτητα δικαιολογητικά για την πιστοποίηση και την επαλήθευση της ταυτότητας των συνδεδεμένων Φυσικών Προσώπων μπορείτε να τα βρείτε εδώ.
Σημείωση: Για τα ανωτέρω Φυσικά Πρόσωπα δεν απαιτείται η πιστοποίηση του εισοδήματος τους μέσω εκκαθαριστικού, μπορεί όμως να απαιτηθεί η δήλωση και η επαλήθευση της φορολογικής τους κατοικίας.
Περισσότερες πληροφορίες μπορείτε να αναζητήσετε στο έντυπο «Συστηθήκατε» της Ελληνικής Ένωσης Τραπεζών.