Επικαιροποίηση στοιχείων

Επικαιροποίηση στοιχείων Φυσικών Προσώπων

Οι τράπεζες οφείλουν να τηρούν και να επαληθεύουν ανά διαστήματα βάσει αξιόπιστων αποδεικτικών εγγράφων τα στοιχεία των πελατών τους. Τα στοιχεία που επικαιροποιούνται είναι τα εξής: στοιχεία ταυτότητας, εισόδημα, τόπος διαμονής, στοιχεία επικοινωνίας του πελάτη και επαγγελματική δραστηριότητα.

Πώς γίνεται η επικαιροποίηση των στοιχείων Φυσικών Προσώπων

Η επικαιροποίηση των στοιχείων σας μπορεί να γίνει με τρεις τρόπους: 

Α. Μέσω Piraeus e-banking, με διαβίβαση στοιχείων από το eGov-KYC

Για να γίνει η επικαιροποίηση με διαβίβαση των στοιχείων σας από το eGov, χρειάζεται να έχετε ενεργούς κωδικούς TAXISnet. Τα βήματα που θα ακολουθήσετε είναι τα εξής:

• Εισέρχεστε με τους προσωπικούς σας κωδικούς στο Piraeus e-banking.
• Από εκεί, θα μεταβείτε στον ιστότοπο Kyc.gov.gr
• Εισάγετε τους προσωπικούς σας κωδικούς TAXISnet.
• Δείτε τα διαθέσιμα στοιχεία σας και συναινέσετε, ώστε να διαβιβαστούν προς την τράπεζα χωρίς να χρειάζεται να επισυνάψετε έγγραφα πιστοποίησης των στοιχείων αυτών.

Β. Μέσω Piraeus e-banking, με επισύναψη εγγράφων

1. Ταυτοτικό στοιχείο: 
Επικαιροποιείται εφόσον είναι ήδη καταχωρημένο στην Τράπεζα. Το ταυτοτικό στοιχείο δεν επικαιροποιείται στην περίπτωση που απαιτείται νέα καταχώρηση ή/και μεταβολή του στοιχείου αυτού. 

• Αστυνομικό Δελτίο Ταυτότητας
• Διαβατήριο (συμπεριλαμβάνεται και το Ειδικό Ταξιδιωτικό Έγγραφο)
• Ταυτότητα Πολίτη Χώρας Ε.Ε. 
• Ταυτότητα υπηρετούντων στις Ένοπλες Δυνάμεις και στα Σώματα Ασφαλείας
• Ειδικό Δελτίο Ταυτότητας Ομογενούς
• Άδεια Διαμονής (Ενιαίου Τύπου)
• Ειδικό Δελτίο Αιτούντος Άσυλο
• Βεβαίωση κατάθεσης δικαιολογητικών για χορήγηση Άδειας Διαμονής

2. ΑΦΜ και Οικονομικά στοιχεία

• Τελευταία Πράξη Διοικητικού Προσδιορισμού Φόρου (εκκαθαριστικό)
• Τελευταία Πράξη Διοικητικού Προσδιορισμού Φόρου ΕΝΦΙΑ
• Φορολογική Ενημερότητα
• Βεβαίωση Απόδοσης ΑΦΜ
• Υπεύθυνη Δήλωση περί μη υποχρέωσης υποβολής Φορολογικής Δήλωσης (Οικονομικά στοιχεία)  

3. Διεύθυνση κατοικίας 

• Τελευταία Πράξη Διοικητικού Προσδιορισμού Φόρου (εκκαθαριστικό) 
• Πρόσφατο Λογαριασμό πάροχου ενέργειας (ρεύματος / φυσικού αερίου) ή ύδρευσης)
• Απόδειξη Πληροφοριακών Στοιχείων Μίσθωσης Ακίνητης Περιουσίας (Μισθωτήριο)
• Λογαριασμός τηλεπικοινωνιακού πάροχου (σταθερής / κινητής σε GR) 

4. Τηλέφωνο επικοινωνίας

• Λογαριασμός τηλεπικοινωνιακού πάροχου (σταθερής / κινητής σε GR)
• Βεβαίωση πάροχου ή Αντιπροσώπου (σταθερής / κινητής σε GR)

5. Επάγγελμα και Διεύθυνση εργασίας*

• Αντίγραφο τελευταίας Μισθοδοσίας (για μισθωτούς)
• Βεβαίωση Εργοδότη (για μισθωτούς)
• Βεβαίωση Έναρξης Επιτηδεύματος (για ελεύθερους επαγγελματίες ή Αγρότες)
• Ενημερωτικό Σημείωμα Συντάξεων (για συνταξιούχους)
• Φοιτητικό πάσο (για φοιτητές)
• Αποδεικτικό Ασφαλιστικής Ενημερότητας (για ελεύθερους επαγγελματίες ή Αγρότες)
• Εκτύπωση από Μητρώο Ψηφιακής Πύλης myAADE (για Ατομικές Επιχειρήσεις)
• Απόδειξη Πληροφοριακών Στοιχείων Μίσθωσης Ακίνητης Περιουσίας (Μισθωτήριο επαγγελματικής στέγης)

*Σημείωση: Εάν δεν ανήκετε σε κάποια από τις παραπάνω κατηγορίες, η επικαιροποίηση του επαγγέλματος και της Διεύθυνσης Εργασίας πραγματοποιείται αποκλειστικά μέσω του δικτύου καταστημάτων. Απευθυνθείτε στο κατάστημα που σας εξυπηρετεί, για να ενημερωθείτε για τα ανά περίπτωση απαιτούμενα έγγραφα.

Γ. Επισκεφθείτε ένα από τα καταστήματα της Τράπεζας Πειραιώς με τα απαραίτητα έγγραφα πιστοποίησης. 

Θα χρειαστεί να κλείσετε ραντεβού στο κατάστημα και να έχετε μαζί σας τα σχετικά έγγραφα. 

Στοιχεία και έγγραφα τεκμηρίωσης ανά περίπτωση

1. Στοιχεία ταυτοποίησης

Για Έλληνες πολίτες:

• Δελτίο Αστυνομικής Ταυτότητας ή
• Διαβατήριο σε ισχύ ή
• Ταυτότητα υπηρετούντων στα Σώματα Ασφαλείας και στις Ένοπλες Δυνάμεις

Για πολίτες Ευρωπαϊκής Ένωσης (ΕΕ):

• Διαβατήριο σε ισχύ ή
• Ταυτότητα πολίτη χώρας ΕΕ (δίγλωσση και με λατινικούς χαρακτήρες)

Για πολίτες τρίτης χώρας:

• Διαβατήριο σε ισχύ ή
• Δελτίο Ταυτότητας Αλλοδαπού (έκδοση ΕΛ.ΑΣ.) ή
• Ειδικό Δελτίο Ταυτότητας Ομογενούς (έκδοση ΕΛ.ΑΣ.) και
• Άδεια διαμονής (στην περίπτωση που διαμένετε μόνιμα στην Ελλάδα)

2. Φορολογικά/ Οικονομικά Στοιχεία (ΑΦΜ & Εισοδήματα)

• Τελευταίο εκκαθαριστικό (Πράξη Διοικητικού Προσδιορισμού Φόρου) για Έλληνα πολίτη ή πολίτη χώρας ΟΟΣΑ
• Βεβαίωση περί μη υποχρέωσης σε υποβολή φορολογικής δήλωσης σύμφωνα με τις σχετικές διατάξεις του Κώδικα Φορολογίας Εισοδήματος (προσκομίζεται για την πιστοποίηση του εισοδήματος και όχι του ΑΦΜ) ή
• Πιστοποιητικό φορολογικής κατοικίας για πολίτες χωρών ΟΟΣΑ ή ΕΕ (για την πιστοποίηση του ΑΦΜ)

3. Λοιπά στοιχεία

Παρούσα διεύθυνση κατοικίας

• Πρόσφατος λογαριασμός ενέργειας ή τηλεπικοινωνιών ή ύδρευσης ή σταθερής τηλεφωνίας (για κατοίκους εξωτερικού) ή
• Μισθωτήριο συμβόλαιο κατοικίας που έχει κατατεθεί σε Δημόσια Οικονομική Υπηρεσία (ΔΟΥ) ή βεβαίωση κατοικίας από Δημόσια Αρχή της χώρας κατοικίας του πελάτη (για κατοίκους εξωτερικού)

Τηλέφωνο επικοινωνίας

• Πρόσφατος λογαριασμός τηλεπικοινωνιών ή
• Βεβαίωση παρόχου ή αντιπροσώπου κινητής τηλεφωνίας ή
• Συμβόλαιο εταιρίας κινητής τηλεφωνίας

Ασκούμενο επάγγελμα και παρούσα επαγγελματική διεύθυνση

• Βεβαίωση εργοδότη ή
• Αντίγραφο τελευταίας μισθοδοσίας ή
• Επαγγελματική Ταυτότητα σε ισχύ (εκδιδόμενη από επαγγελματικό σύλλογο με τη μορφή ΝΠΔΔ) ή
• Δήλωση έναρξης επιτηδεύματος ή
• Παραστατικό Φορέα Κοινωνικής Ασφάλισης ή
• Μισθωτήριο συμβόλαιο επαγγελματικής στέγης που έχει κατατεθεί σε ΔΟΥ

Επισημάνσεις:

1. Ως Φυσικά Πρόσωπα ορίζονται οι Ιδιώτες Πελάτες, οι Ελεύθεροι Επαγγελματίες και οι Ατομικές Επιχειρήσεις.

2. Τα έγγραφα που προσκομίζονται για την πιστοποίηση των στοιχείων πελάτη πρέπει να έχουν πρόσφατη ημερομηνία έκδοσης και ως πρόσφατη ημερομηνία έκδοσης των εγγράφων, εκτός των ταυτοτήτων, ορίζεται:

• το τρέχον φορολογικό / οικονομικό έτος για την Πράξη Διοικητικού Προσδιορισμού Φόρου ή την υπεύθυνη δήλωση περί μη υποχρέωσης υποβολής φορολογικής δήλωσης
• η ημερομηνία έκδοσης για έγγραφα όπως λογαριασμοί τηλεφωνίας, ηλεκτρικού ρεύματος, ενέργειας βεβαιώσεις, επαγγελματικά κ.ά., να είναι εντός του τελευταίου εξαμήνου
• λοιπά έγγραφα κατά περίπτωση
• για όποιο έγγραφο υπάρχει ημερομηνία λήξης, αυτό ισχύει μέχρι να παρέλθει αυτή

3. Για τους κατοίκους εξωτερικού τα έγγραφα πιστοποίησης των στοιχείων, θα πρέπει να είναι μεταφρασμένα στην ελληνική ή αγγλική γλώσσα και επικυρωμένα από την Ελληνική Πρεσβεία ή το Ελληνικό Προξενείο ή το Notary Public της εκάστοτε χώρας ή από επίσημη Ελληνική Δημόσια Αρχή.

Επικαιροποίηση στοιχείων Νομικών Προσώπων

Οι τράπεζες οφείλουν να τηρούν και να επαληθεύουν ανά διαστήματα βάσει αξιόπιστων αποδεικτικών εγγράφων τα στοιχεία πιστοποίησης ταυτότητας και εισοδήματος του πελάτη.

Η πιστοποίηση της ταυτότητας των Νομικών Προσώπων οποιασδήποτε μορφής (εταιρείες, σωματεία, οργανισμοί, ιδρύματα, κ.λπ.), ημεδαπών και αλλοδαπών, γίνεται με την προσκόμιση των κατάλληλων νομιμοποιητικών εγγράφων και φορολογικών εγγράφων, ώστε να διαπιστώνεται:

• η επωνυμία
• η έδρα
• ο σκοπός
• ο τρόπος εκπροσώπησης του Νομικού Προσώπου και
• η μετοχική του σύνθεση

Παράλληλα, απαιτείται πλήρης πιστοποίηση και επαλήθευση της ταυτότητας των συνδεδεμένων με το Νομικό Πρόσωπο Φυσικών Προσώπων, δηλαδή:

• των νόμιμων εκπροσώπων και
• των μετόχων ή των πραγματικών δικαιούχων (beneficial owners), όπως προκύπτουν είτε από τα νομιμοποιητικά έγγραφα, είτε από τη σχετική δήλωση του νόμιμου εκπροσώπου της εταιρείας, στις περιπτώσεις που είναι υποχρεωτική η προσκόμισή της, σύμφωνα με τις ισχύουσες διαδικασίες

Τα απαραίτητα δικαιολογητικά για την πιστοποίηση και την επαλήθευση της ταυτότητας των συνδεδεμένων Φυσικών Προσώπων μπορείτε να τα βρείτε εδώ.

Σημείωση: Για τα ανωτέρω Φυσικά Πρόσωπα δεν απαιτείται η πιστοποίηση του εισοδήματός τους μέσω εκκαθαριστικού, μπορεί όμως να απαιτηθεί η δήλωση και η επαλήθευση της φορολογικής τους κατοικίας.

Περισσότερες πληροφορίες μπορείτε να αναζητήσετε στο έντυπο «Συστηθήκατε» της Ελληνικής Ένωσης Τραπεζών.