Επενδυτική στρατηγική
Η επενδυτική στρατηγική έχει σχεδιαστεί για να βοηθήσει τους επενδυτές να επιτύχουν τους οικονομικούς τους στόχους. Περιλαμβάνει την επιλογή επενδυτικών προϊόντων που η μεταβλητότητά τους συμβαδίζει με την ανοχή κινδύνου του επενδυτή και τον χρονικό του ορίζοντα.
Παράγοντες που πρέπει να ληφθούν υπόψη
- Ανοχή Κινδύνου:
Η κατανόηση της ικανότητάς σας να μην επηρεάζεστε από τις διακυμάνσεις της αγοράς είναι κρίσιμη. Υψηλότερος κίνδυνος μπορεί να οδηγήσει σε υψηλότερες αποδόσεις αλλά και σε μεγαλύτερες πιθανές απώλειες. - Χρονικός Ορίζοντας:
Η διάρκεια που σκοπεύετε να κρατήσετε τις επενδύσεις σας επηρεάζει τη στρατηγική σας. Ο μεγαλύτερος χρονικός ορίζοντας μπορεί να αμβλύνει τις βραχυπρόθεσμες διακυμάνσεις. - Οικονομικοί Στόχοι:
Η επενδυτική σας στρατηγική θα πρέπει να ευθυγραμμίζεται με συγκεκριμένους στόχους, π.χ. αγορά σπιτιού, σπουδές παιδιών, συνταξιοδότηση.
Διαμόρφωση Επενδυτικής Στρατηγικής
-
Αξιολόγηση Στόχων:
Καθορίστε τους οικονομικούς σας στόχους, την ανοχή στον κίνδυνο και τον χρονικό ορίζοντα των επενδύσεών σας. -
Κατανομή Περιουσιακών Στοιχείων:
Αποφασίστε πώς θα διανείμετε τις επενδύσεις σας σε διάφορες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων (π.χ. μετοχές, ομόλογα, μετρητά).
- Επιλογή Επενδύσεων:
Επιλέξτε συγκεκριμένους τίτλους που ταιριάζουν με την κατανομή και τη στρατηγική σας. - Παρακολούθηση και Ανακατανομή:
Αναθεωρείτε τακτικά το χαρτοφυλάκιό σας και κάνετε προσαρμογές για να παραμείνετε ευθυγραμμισμένοι με τους στόχους σας.